贸易安全

外贸实战中所遇到的问题

xinhuajiaoyu — 2009-11-17 13:33:12

一：刚入外贸行业，特别希望很快成交自己的第一单，这时最容易出错和被骗. 由于对产品的不熟悉，以及对外贸的很多东西都是一知半解，在碰到客户时很容易上当受骗。
我一个朋友就是这样：他碰到的第一单产品是水泥，客户是菲律宾的，客户很爽快，出的价格也还可以，当时水泥并不好卖，这样的好事很难遇到。由于不了解水泥的特性，客户提出用信用证即期付款，他同意了，结果货到港口，客户有意拖时间不到银行拿提单，而水泥放在港口品质标号随时在降低，这下就没办法了，客户最后提出降价，只得认了。因此，在你作任何事时请多想几个为什么。

教训二：和一个老客户作了近十年，由于关系很好，且非常了解客户的资信情况，但事物是变化的，作事千万要有一个底线，别越过自己的底线。亚洲国际教育联盟：www.aieaedu.com

我原来所在的公司有一同事和一客户作了近10年，一次他和客户签了一批工具出口合同，付款方式是TT30％预付，余款提单日后10日内付款，由于客户是东南亚的，货很快就会到港，这时客户提出说：他在美国，不便付款，让我们同事将提单正本先寄给他，由于原来也曾这样做过，我同事就又冒险了。最后的结果是：由于客户经营不善，当时已近破产，银行里早没钱了。一个字：亏.坚持自己的底线是防止风险的第一法宝.

教训三：同行是冤家。马来西亚留学资讯门户http://www.study60.com

做外贸的过程中会结识很多的朋友，但工作和友情要仔细分清，尤其是在你有了客户，但还不够稳定时，千万不要炫耀，让同行有机可乘。

我原来就碰到过，在参加广交会时认识了另外一家公司的同行，由于刚入行不久，不懂，就在和其聊天时告诉了他客户和自己同他做业务的一些商业秘密，没过多久，客户就不从我这里定货了，后来才知道客户已和我那位朋友在做了，当时很后悔，但也没办法，谁教我没有守住自己的秘密呢。

教训四：客户是上帝，但你要和上帝据理力争。新加坡留学资讯门户http://www.study65.com

现在很多做外贸的人，为了做业务，只要客户说什么就答应他，其实这只能累了自己，给自己找来麻烦，同时也助长了客户的无礼，让其得寸进尺。

一同事和一国内买办做摩托车出口，由于是买办，很熟悉国内情况，开始就说产品这有问题，那有问题，说客户向我们索赔，同事一一解决却没按照正常的做法去处理，更没有据理力争，接下来每次客户都会找些理由要免费零部件，终于超过了同事的处理范畴，不得已反映上去，上面根据正常的程序要求客户提供应该提供的证据，结果根本没有，同事给了一个办事不认真的印象给领导们，以后做事越来越累，每件事都要通过领导确认。对客户也要学会说不。

教训五：外贸职场教训

现在其实真的很缺少外贸人才，因为真正的外贸人才很少。大学刚毕业，就算是学外贸专业的出来也不算熟手。工厂或公司招聘时，很多应聘人并不懂外贸人员的待遇，尤其是提成方面，很多招聘单位就利用这点，与应聘者签约，例如：根据利润提成，根据销售量提成等，其实在签合同时应注意：1。根据利润提成的不签，即使要签也要弄清楚产品成本及公司费用如何算法。2。根据销售额提成的要明确：各客户来源如何提成，如公司现有客户按跟单提成的比例，交易会客户提成比例，自己开发的客户提成比例。3。就是工资了，有些公司开始给的底薪较低，他会在合同中提出在你表现好时加多少等条款来吸引你，但加薪谈何容易，在签这种合同时千万要注意。

教训六：单据就是钱，别不拿它当回事

在做信用证及DP 条款时，单据特别重要，尤其是做价格变化快的产品如有色金属，如果你的单据出错，损失就大了。有个朋友做有色金属时，由于当时价格一直上涨，又恰好签了一单，当时同客户的成交价格时1800USDMT,发货时还是1900USDMT , 可到交单时已经跌到1600USDMT,他们太紧张了，对单据要求得特别严格,很多东西都注意到了,例如：信用证要求的是PCT,而他们商检证上的是％这些都改过了，可能是由于压力太大，还是出了错，将一个0打成了O,结果客户硬是赖着不去提货，还好半个月后价格又涨了上去，客户有钱可赚才去提了货。其实单据出错很多银行都会扣费，多的是每个错80USD，小的也要10－15USD。

教训七：运输也疯狂

海运费真是明堂多，这也使得很多的运输公司应运而生，先说BAF等附加费用吧，我现在记不清其中是哪一个就是因汇率变化才需付的，但货代公司通通都收，单这一笔就不得了。由于怕挨骂，在这就只提醒各位，在谈运费时千万要多留意一下，降低成本，以便多成交。

教训八：FOB 条款之最怕

做FOB最怕的就是客户老不派船，让你准备好的货在港口待着，要解决这个问题其实也很简单，就是在合同中要求在一定时间内如果客户不派船，卖方有权自己派船，并将此作为信用证条款之一。还有一个办法就是让客户先T/T一部分货款。

教训九：索赔之我见

随着中国加入世贸组织，出口的产品种类越来越多，索赔也跟着多起来，尤其是机电产品，由于很多是低价进入国外市场，投入小，因此质量问题确实不少，客户索赔多是事实，但现在很多索赔其中水分很多，本来是小问题，但客户的要求却很大，就拿摩托车来说吧，本来是减震问题，他不仅要你赔减震，还要其他的，所以要仔细，要据理力争。

教训十：认证之陷阱

现在很多机电产品都需要E-MARK,EPA 等认证，有时你会碰到客户拿一款新的产品让你们生产并要求做认证，他会告诉你他预计的订单量，其实他就是认证公司的托，等你做完认证找他时已消失了。

教训十一：信用证风险

可能很多人认为做信用证即期只要单据不出错就万事大吉，其实不然，记得原来在做一个到越南单的时候，客户开的证我们就让其重新开过一次，当时我们国家只接受越南4家银行开的信用证，由于客户不是从这4家开出，所以就只有让他重开。现在伊朗的证也要注意，最好已欧元成交。

教训十二：质量是关键

产品质量真的是马虎不得，我认识一人，原来做得相当好，可由于产品质量有问题，又做的远期，加上货在海上飘的日子，等客户发现货的质量有问题时，他已发了200万美元的货了，这些货后来只得退回来，光运费就不得了。所以控制质量是非常重要的。

国际贸易骗局：百变不离其一

伊莎贝拉 — 2009-11-18 13:24:20

利用信用证交易进行国际诈骗的特征识别信用证是一个世纪以来国际贸易中使用最为广泛的一种支付方式。　
　
由于它以银行信用为保证，以银行独立性的付款责任为基础，因此同以商业信用为基础的汇款和托收方式比起来，对买卖双方更具安全性和可靠性，解决了远隔重洋的进出口商之间互不信任的问题。但另一方面，信用证独立于基础贸易合同、开证行承担第一性付款责任以及银行“管单不管货”的三大特点在促进国际贸易发展的同时，也为国际诈骗分子提供了可乘之机，加之运作程序的相对复杂性和信息不对称等原因，使得信用证交易中的不确定性因素明显增多，因而它是被国际诈骗分子和团伙所利用从事国际诈骗活动的主要工具之一。

20世纪80年代中期以来，随着我国改革开放步伐的加快，对外贸易不断增长，国际经贸活动日趋频繁，国际诈骗分子乘机将魔爪伸向我国.

他们通常是以同中国公司做生意的名义，采取以伪造信用证、伪造信用证项下的单据、使用“软条款”等各种手法，在贸易的背后从事诈骗活动。例如上世纪80年代初期的万宝路香烟诈骗、中期的钢材诈骗；90年代中期的备用信用证诈骗、1995年达到猖狂程度的蔗糖诈骗、1996年的尼日利亚石油诈骗等等，均渗透到了我国，旨在诈骗的文件在我国沿海地区的银行频频露脸。由于诈骗分子精通信用证业务的细节，操作具有专业性，手法隐蔽，且多为有组织的犯罪（团伙犯罪），因此这类诈骗不易被识别，同近年来伪造大额存款证或大额存单的低级诈骗形式比起来，更容易得手。

规避信用证诈骗风险的最好办法就是从一开始就不要卷入这类交易。　　

那么，从事国际贸易的企业和从事国际结算的银行怎样才能在日常工作中从大量的交易文件中区别出旨在诈骗的交易呢？这里，笔者结合自己的工作实践，从近20年来渗透到我国的一些案件入手，总结出信用证诈骗交易的若干外在特点。外贸业务人员和银行的业务人员多注意这些特征，就一定能够将诈骗的交易拒之门外。

特征之一：交易金额巨大如1985年的温州钢材诈骗案金额为230万美元，1993年衡水农行备用信用证诈骗案金额高达100亿美元，1995年猖狂到极点的蔗糖诈骗案每笔金额都在400万美元以上，1993年9月笔者接触到的一笔备用信用证诈骗案金额高达1000万美元（未遂）。这其中的道理很简单：诈骗分子组织一次成功的诈骗不容易，金额大才值得冒风险行骗，一旦得手，他们就能得到丰厚的回报。　
　
特征之二：运作程序更为复杂上世纪80年代中期至今，几乎所有的信用证诈骗案都同正常的国际贸易运作程序和国际结算支付程序相去甚远，表现出业务操作上的烦琐性和复杂性。仅以1994年至1995年间笔者先后接触过的8家公司进口蔗糖开证申请为例，其操作程序通常是：①卖方提供形式发票等文件，说明供货数量和价格；②买方签署该形式发票，确认交易条件；③买方出具“不可撤销公司订单”（ICPO）并经其银行连属，或买方银行出具“安慰信”（Comfort Letter）以兹证明买方的付款能力；⑷买卖双方通过传真确认合同内容；⑤卖方出示其银行开立的“供货证明”或经其律师签字的“宣誓书”（affidavit），并提供有关副本单据；⑥买方银行开出（备用）信用证预先通知书；⑦收到该通知书后，卖方银行开出不可撤销履约保函；⑧买方收到保函后，同卖方正式签约并通过其银行开出（备用）信用证。这8个程序完成后，才进入发“货”备单、银行议付、收取“货”款的环节。这样复杂的运作程序可以诱使买方逐渐增加对卖方的信任度，一步步地接近卖方设置好的陷阱。

特征之三：合同中的交易价格低于国际市场上同类商品的正常价格上世纪80年代的广州烟草诈骗案，同印度卖方所签合同中的香烟价格比当时国际市场价格低20美元至30美元；90年代中后期的蔗糖诈骗，“卖方”发盘中的报价比当时国际市场的蔗糖价格低20美元至50美元。

较低的价格是诱使买方签约上当的诱饵，使买方在“感觉良好”的心态下慢慢地丧失了警惕性和防范能力，对利润的期待代替了对交易文件的理性分析，许多国内的公司就是这样陷入了骗局。

特征之四：交易条件中总有几项“优惠”非常吸引人例如衡水案中，美国亚联集团总裁梅直方在熟人的引见下来到农行衡水支行申请开证引资时，提出的优惠条件是：100亿美元的备用信用证“只用于证明有关资金引入中国”，农行衡水支行对引进的资金“不还本、不付息、不承担任何经济及法律责任”。又如，在蔗糖诈骗案中，“卖方”提出的价格条件通常是CIF ASWP（世界任何安全港口CIF价）或CFR ASWP（世界任何安全港口成本加运费价）。做过国际贸易的人都知道，蔗糖是一种垄断性极强的商品，买方和卖方通常都比较固定，真正的蔗糖出口商不可能在进入签约阶段时还允许他的蔗糖漂流到“世界任何安全港口”，除以宽松优惠之条件作诱饵行骗外，实在别无他意。　　

特征之五：如果是进口业务，进口的商品往往是大宗的炒作商品如果某种商品国内市场需求上升、国内外市场价差较大时，就容易成为炒作对象，也给诈骗分子提供了可乘之机。他们利用进口商求货心切的心理，诱开信用证，伪造单据进行诈骗。值得注意的是，近20年来，被炒作的商品每个时期都有所不同。从上世纪80年代初到目前，被炒作的商品达二十几种，平均每隔两、三年就有一种，如80年代的化肥（Fertilizer）、胶合板（Plywood／Veneer Board）、冻鸭（Frozen Ducks）、万宝路香烟（Marlboro Cigarette）；90年代的钢材（Steel）、蔗糖（Sugar）、石油（Petroleum）、食用油（Edible Oil）等等。

特征之六：在交易中制造神秘感如上世纪90年代的蔗糖诈骗，在经过一系列的复杂程序之后，“卖方”往往还要求同买方签署一个“非规避非公开协议”（Non－circum vention Non－disclo－sure Agreement）。“卖方”这样做的目的是使该笔交易不为他人所知，以利于其诈骗成功。

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规避与印度商人的贸易风险

我是女侠我怕谁 — 2009-11-20 15:07:06

规避与印度商人的贸易风险
中印贸易始于1951年。但很长一段时间内贸易规模很小，发展缓慢。进入90年代以来，中印双边贸易发展较快，贸易额以平均每年超过30%的速度递增。现在，印度已成为中国在南亚地区最大的贸易伙伴。1998年双边进出口总额为19.22亿美元，其中中国出口10.16亿美元，进口9.06亿美元，分别比上年增长5.0%，8.9%和0.9%。

中国对印度出口的主要商品有：机电产品，包括电视机、计算机及音响等的电子元件、机械设备等产品、焦炭及煤、生丝及纺织品、医药品、钢材、化工及染料中间体、耐火材料、轻工业品、及豆类等。中国自印度的主要进口商品有：铁矿砂、铬矿石、成品油、钢材、植物油、氧化铝、机电产品，钻石及宝石等。

随着近几年两国贸易的迅速发展，交易中的贸易纠纷也频频发生。希望中国的有关企业、贸易公司，特别是新开展对外贸易活动的企业在对印的贸易交易中应注意以下几点：

一、坚持付款方式以即期信用证为主的世界上通行的习惯贸易做法。仔细、认真地审核并履行信用证。做到单单相符、单证相符。严格按信用证条款执行，不给一些不法之徒以可趁之机。

二、不听信买主的花言巧语和种种理由，坚持不做付款方式为D/P即期、远期和D/A的交易。因为当地的市场在不断变化，进口政策也时有调整，一些进口商，特别是一些中小商业公司随时有可能以各种借口不履约。

俗话说：“货到地头死”。由于进口商掌握着主动权，近两年因以D/P、/D/A方式交易而造成经济损失的中国公司已有数家。一些不法进口商，货到后以种种理由不赎单提货，并以此要挟出口公司，无理强迫中国公司一再降价和改付款方式为D/A，以达到以极低的价格买到货物甚至完全侵吞货物的目的。

三、通过香港、新加坡的中间商，尤其是印度人在上述两地开的皮包公司达成的生意需加特别注意。他们有的是香港开证，货交到香港然后再转船到印度；有的则是香港开证，交货目的地是印度；有的是中间商联系，印度的最终用户开证。凡此种种情况，一定要注意调查中间商的基本情况和资信，分清责任，按规定的法律程序办。近几年，按以上方式成交的买卖，由于中间商在其中做了手脚，发生贸易纠纷，索赔甚至违反印度有关进口的法律、法规的例子已有很多起。

四、注意市场调查，顾全大局，认真制定价格和严格对外报价，不要为了开拓市场和抢到客户而低价倾销。近年来，印度政府不断以反倾销名义对外国出口到印度的商品进行反倾销调查。中国出口到印度的不少商品因为受到调查而出口公司又未积极应诉，因此而退出印度市场。今后，一旦再发生反倾销调查案件，有关出口企业应积极参加、配合相关商会组织的应诉。

五、货物到达目的地后，如果因为进口商不付款不提货或因质量问题需要退货是允许的。出口商需凭原进口商提供的不要货证明、有关提货凭证及出口商要求退货函电委托船代理在付清港口仓储费、代理费等合理费用后办理退货手续。如果进口商不愿给出口商出具不要货的证明文件，出口商可凭进口商拒绝付款或提货的函电或由银行或船代理提供的进口商不付款赎单的函电、有关提货凭证及卖方要求将货物回运的函电委托船代理直接向印度有关港口海关提出退运要求，并办理有关手续。如果货物被进口商从海关提出，因质量问题需要退货的，进口商已交付的进口关税也可以退还，不过只能退还原来所交关税的80%-90%。

近年来，少数不法进口商常常以海关不允许提货、海关将没收、拍卖进口商品及海关不退进口关税等谎言欺骗中国出口商，务必引起我们高度重视，出口商在办理退货手续时，应注意在印海关规定的港口海关仓库存放时间内不失时机地办理有关手续。印度海关规定，货物到港后可在海关仓库存放30天。满30天后海关将向进口商发出提货通知。如进口商因某种原因不能按时提货，可根据自己的需要向海关提出延长申请。如进口商在延长后的时间内仍未能按时报关提货，海关将再次（也是最后一次）向进口商发出催促提货的通知。如果进口商在接到海关第二次通知后，在规定的时间内仍不提货，也不做任何说明和申请延长，海关将拍卖有关商品。

六、加强与中国驻印度使馆经济商务参赞处和驻孟买总领事馆经济商务室的联系。贸易纠纷发生后，出口企业应如实的将贸易的全过程通报中国有关驻外机构，以便分析情况，提出建议，协助国内有关企业尽快的解决问题。

七、邓白氏资料：根据英国商情机构邓白氏(D&B)所出版的International
Risk & Payment Review ，1998年7月号的资料，印度的国家风险指针为DB3c。DB3代表的是「一般信用评价」，即该国「拥有足够的贷款债务支付能力」。在亚洲国家之中与南韩、菲律宾同级，略逊于中国大陆(DB3a)及马来西亚(DB3b)，但优于泰国(DB3d)。

总之，我国出口商与印度商交易，仍应仔细了解对方的信用状况，小心谨慎为宜。

违反REACH法规，中国玩具被召回

lizzie_lu — 2009-11-22 22:52:58

10月23日Eup海关最新通报，来自中国的一批充气游泳圈被斯洛伐克召回。召回产品的型号为6925801110205，由黄色塑料制成，并饰有透明箔片。召回原因是产品中存在化学风险，因游泳圈的阀门含有占其重量14%的DEHP，和2%的DINP；透明的塑料箔片中含有占其重量7%的DEHP 和25%的DINP。

根据REACH法规规定，所有玩具中禁止含有DEHP, DBP 和 BBP成分，而能够被儿童口舌接触到的玩具中禁止含有DINP, DIDP 和 DNOP成分。这批产品因严重违反了REACH法规而被立即从市场召回。
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单据模糊所隐藏的商业风险

布娃娃 — 2009-11-20 11:54:08

信用证结算中，时常会遇到这样的条款：第三方单据可以接受，尤其在进口开证时，往往一经客户要求，公司便要求开证行在信用证中加入此条款，但究竟条款中表述的第三方单据是什么概念，客户提交什么样的单据才符合，公司却一无所知，即便银行对此也有许多讨论而达不成共识，于是常常迁就公司，糊里糊涂就开出了信用证，浑不知此间隐含有什么风险。

长期以来对此问题有过许多探讨，但无论是国际还是国内的研究，都认为这是一个模糊的条款，UCP对此也无特定的定义，其内涵和范围都不明确：首先，第三方指谁不明确，是哪两人之外的第三方颇费猜疑；其次，第三方是指单据的哪一方当事人也不明确；另外，单据系指金融单据，还是装运单据，或者两者皆有，同样是模糊。

从不同类型单据的出具人分析

众所周知，国际贸易中所使用的单据一般可分为金融单据和基本单据，金融单据在信用证业务中主要指汇票，基本单据又可分为货运单据（运输单据、保险单据、商业发票）和辅助单据（在信用证中系除货运单据以外的单据），而不同类型单据的出具人，国际惯例均有相应的规定：

1．金融单据：根据UCP500第2条和第9条（a）款和（b）款的规定，除非是转让信用证出具人为第二受益人（UCP500第48条）外，汇票出具人只能是信用证受益人。2．货运单据：（1）商业发票：UCP500第37条表明，除非是转让信用证可由第二受益人出具外，商业发票必须由信用证指定的受益人出具；（2）运输单据：针对不同类型运输单据的出具人UCP500第23－28条有不同明确的规定；（3）保险单据：保险单据的出具人在UCP500第34条中已指明，必须从表面上看来由保险公司或保险商或其代理人开立并签署。3．辅助单据：从UCP500第21条的陈述看，信用证必须明确规定对单据的出具人，若无规定，则只要提交的单据与其他单据不矛盾，银行将接受，也即是无论是谁出具，只要满足21条，则单据将予以接受。可以看出，在国际惯例中，不同类型单据的出具人是很明确的，第三方单据到底指哪一类单据呢？指汇票当然不可能，若非转让信用证，汇票出具人也即收款人与受益人不一致与常理相悖；若指商业发票则实质上使信用证成为可转让，则UCP第48条关于转让信用证的规定可以此取代，这也似乎没有道理；若指运输单据和保险单据－－如这些单据不是直接承运和承保的一方出具，则国际运输和保险以及贸易秩序岂不大乱？第三方单据最合理的理解似乎是指辅助单据，而UCP500第21条已囊括了所有此类单据可能的出具人，若再规定第三方单据可以接受纯系多余，实无必要。

从此条款产生的背景分析

从1929年标志跟单信用证统一惯例产生的UCP74，到1933年、1951年、1962年作为修订本的UCP82、UCP151、UCP222，均包含一个条款：“银行有权要求信用证受益人名称作为发货人或背书人出现在提单上。”之后有人向国际商会提出“第三方”运输单据是否可以接受，国际商会综合各方面意见，根据实际业务情况，在1974年对跟单信用证的修订本UCP290中取消了上述条款；在国际商会第371号出版物第64案例中，国际商会重申：只要受益人是单据的合法持有人，表明装运人是受益人之外第三方的运输单据是可以接受的。随后在1983年修订本UCP400中，此观点写入第33条，“除非信用证另有规定，银行将接受表明以信用证受益人以外的一方作为发货人的运输单据”，不过措辞从“第三方”变为“一方”。此条款在UCP500第31条得到沿袭。

应该说，“第三方单据”在产生之初是指“第三方提单”（即受益人之外第三方作为装运人的提单），而最早将第三方单据延及其他单据的提法是在国际商会第434号出版物中，有人提出除发票和运输单据以外的单据若表明第三方作为卖方和生产方是否可以接受的问题，国际商会对此未发表意见；随后在第459号出版物中，针对产地证和出口许可证等单据由受益人以外的一方出具被许多银行自动接受的事实，国际商会重申UCP400第33条仅适用运输单据，“亦即所谓的第三方运输单据。”而在第565号出版物中，国际商会再次强调第三方单据这一名词应视为模糊，若跟单信用证使用了这样的词语会造成混乱，认为这个词在UCP中找不到依据，“专家组宁愿避免看来像对这一名词给予确认或支持的答复。”虽然在第613号出版物第277案例中，国际商会认为：“在信用证中，除非信用证另有规定，第三方单据是可以接受的”，但也仅是在探讨提单问题时做出的结论。

由此看出，从“第三方单据”的产生，到后来的诸多疑问，国际商会均未作出明确的答复，这就造成目前对这一概念的众说纷纭，有着许多解释，却最终都无法确定。

结论

可以想见，即使是国际商会专家组对第三者单据的内容尚且无法界定，并极力避免对此问题作出正面答复，则在业务中若因此名词出现纠纷会引起怎样的混乱和风险。这造成的后果：一是使双方无所适从，可能买卖双方在业务谈判中商定了加入此条款的做法，但这种做法却无理论基础；二是若因此产生纠纷而对簿公堂，想来法院也无法裁定，到公说公有理、婆说婆有理时，恐怕对双方都有不利的因素存在；三是目前国际商会正在努力规范这种做法，如在最近其向各国国际商会分会征求意见的《单据审核的国际标准银行惯例》中，就此问题明确指出：‘第三方单据可以接受’不应该使用，除非开证行的意图是指包括发票的所有单据都可由第三方出具。如果意指运输单据可以表示受益人以外的装运人的话，因这已被UCP500第31条（iii）款允许，所以没必要列入此条款。”

也即是说，如果该惯例实施，在信用证中再列入第三方单据可以接受条款则可以理解为信用证所有的单据均可由第三方出具，包括汇票和发票，这事实上使信用证成为转让信用证，开证行和信用证申请人将有可能面对自己不熟悉的交易伙伴（第三方），这明显有悖于买卖双方的贸易初衷，同时给防范欺诈风险也带来一定难度。

智美外贸网

做孟加拉国出口生意的请注意

peter-xing — 2009-10-27 17:38:55

最近跟孟加拉的一个客户做了一笔生意，原本以为事情可以很顺利进行，可是后来我们做好货物，装船后运到对方国家的港口。对方是以L/C方式的付款方式的，本以为L/C付款方式应该没有什么问题，没有想到后来还是出门题了，对方不肯付款，对方的银行收到我们的追款后也不肯付款，按照国际L/C的规定，他们本应该按时发款的。为了防止以后各位跟这个客户做生意的时候上当受骗，特在此提醒大家以后跟这公司（DIRD COMPOSITE TEXTILES LIMITED）做生意的时候一定要小心付款方面的问题。他们的银行是：PUBALI BANK LTD. (孟加拉的一所所银行）所以大家做出口生意的时候一定要选信用度高的公司跟可信度高的银行。

一张传真引发的骗局

彩色星球 — 2009-08-20 13:52:05

　　2003年5月15日，江苏张家港**机械有限公司姚总经理坐在大板桌前，正在看着网络营销员刘小姐刚刚拿上来的订货意向书，这份意向书刘小姐已经跟踪联系了一周了。

　　那是一周前，**公司自动接收的传真机上有这样一个传真：

　　一个抬头是艾必其国际商贸集团有限公司深圳(咨询)公司的公司(简称ABJ)，说是有外商要他们生产的一种设备，请报价，同时请提供产品样本和营业执照复印件。于是，金隆公司立马把报价传真过去，并将产品样本用EMS寄过去。过了几天，该公司来电了，说外商对产品比较满意，能否价格再降一点?于是，刘小姐经请求姚总以后下浮了5%。

　　今天，这张意向书就是ABJ公司传真过来的，要求订购10台设备的订单，每台18万计，正好是180万!呵呵!这是金隆公司自公司建立网站，专门设立网络营销员以来的第一笔订单啊!网络真神奇!姚总不禁暗自得意，为自己有前卫意识而得意。而且，这个意向书条件十分有利于本公司：订货时付30%的货款，货到上海外运仓库凭进仓单付清全部货款。更为妙的是：他们竟然不来工厂看货，说是万一外商来厂，我们会甩了他们而直接跟外商做。哼哼!我正担心他们看不中我们这个既破又小的厂呢!

　　三天后，姚总一行三人冒着非典的危险，坐上了飞往深圳的航班。第二天，当他们来到联合广场18楼的ABJ公司时，看见前台大厅墙上的那几个闪闪发亮的大字，产品展示厅那琳琅满目、眼花缭乱的样品，姚总觉得不虚此行。通过前台小姐的引导，把他们领到会议室，之前一直跟他们联系的柯强经理等了许久才来。人家业务忙呗!姚总想。大家坐下后，稍作寒喧就直奔主题，柯经理先是一番滔滔不绝的演讲，当然是介绍公司的规模，业绩，当听到香港某歌星是他们香港的投资人时，姚总肃然起敬，这位歌星是他曾经的偶像啊!最后，柯经理恰到好处地切入正题，他说给你们180万的订单，是他花了不少心血换来的，老外一定要看厂，TMD，我用美人计把他搞定了，使他分不了心，才叫全权委托给我，我花了不少精力和金钱呢!这样吧，先给你们180万试试，完成得好，我们再继续合作，但在这批货款当中他私下要拿三个点的回扣。听到这里，姚总是既感动又激动，没问题，没问题，三点就三点嘛，只要生意能做成，就是四个点都可以!看到姚总这么痛快，于是，柯经理就开始起草合同。看来，柯经理真是会家子，合同一下就起草完毕。姚总仔细看了几遍，和原来他们承诺的一样，于是，双方就签字盖章。

义乌老板教你如何防骗

霍克船长 — 2009-11-06 15:49:03

随着近几年义乌外贸的飞速发展，来义乌的外商越来越多。义乌市的国际知名度也越来越高！在日益繁忙的贸易中，有一些人打着贸易的公司的名义进行行骗！或者以前是做贸易生意的但是嫌挣钱太慢，最后“改行”做起骗人的行当了！具体的情况如下：

第一种情况：在义乌市本地很少，这一般以深圳、丹东所谓的贸易公司为主！他们的操作模式为发传真，而传真的格式都是已经定好的，询价的单位以及产品的名称是空着的，如果看中哪家企业将将起名称以及联系人，还有那个公司的任意一款产品填上就好了！有的时候他们还会来电话！要你寄样品还有你们公司的法人的名片和公司产品图册！象这样的询价可以对其不要理睬，直接将其扔到废纸篓中，如果他们来电，就直接说不做他们那边的生意（如丹东），一般的如果他们是基如前面的目的都会很识趣的哦一下就挂了。真正的客户不会这样的。

第二种：主要集中于义乌市场！因为义乌市的市场很活跃！来义乌经商的中外客户有很多，其中就有贸易公司，贸易公司中有很多是一些国外公司在义乌市的采购点，这些公司一般都没有进行注册。他们一般是3-5人组成，开始做些小的定单（其资本很少，不能与大的贸易公司相对比），开始的时候都是很讲信誉的（都是现金交易，义乌市场60%都是这样的），在博得你的信任后他们就开始欠款了，开始是1周或者2周，一样他们也会按时付款，一般的经营户就放松了警惕性，并且生意成交的金额也就慢慢大一点了。可以说经营户的噩梦就开始了，在最后他们给他们供货的每个单位一个定单，并且定单的金额也不小（对比以前的金额要大得多），要你在什么时间什么地点交货，付款是在指定的日期。当你将货物送过后，他们也会象往常一样签单！要你什么时候来取款！等到拿款的日期他们就说现在没有，要等几天有，又给你一个日期，当日期一个一个的过去后他们干脆不接你的电话（其实这时他们的货物已经出货，货物已经离港了），人也就蒸发掉了！这种是经营户商家最可怕的！对于这些没有什么好说的，因为现在的生意都不好做，一个原则就是谨慎一点！

做越南客户，有什么需要特别注意的？

Jesse — 2009-11-13 13:01:20

做越南客户，有什么需要特别注意的？议付单据和1/3的原始提单能不能直接寄给客户？做FORM E证书需要多长时间，容易做不？

如此完美的骗局，你会上当吗？

Grace. — 2009-11-18 17:05:37

前二天偶遇一位中学时的同学，现在在经营一种叫做蜡烛芯的产品，说起了自己的苦恼，再三追问，朋友还是说出了事情的真相，原来是他的儿子在义乌经营贸易公司的时候，被骗子骗了22万，同情之于，也不得不承认其骗局的完美程度，一不小心，就算是久经商场的人，也可能上当，此文希望能够引起朋友们的注意。

朋友的儿子，也算的上是经历过风雨的人，年龄不大，已经在外面闯荡五六年了，由于家庭条件还算不错，在义乌，朋友做过多年的企业管理，有一定的人脉关系，家里也有一定的经济条件，所以朋友的儿子就在义乌经营了一家小贸易公司，之前也常常和网络上的朋友有交易，生意不大，但还是非常安全的，也许是出于发展速度太慢的原因吧，总是在捕捉机会，希望公司能上一个新台阶，当一家新产品公司找上朋友的儿子代理的时候，朋友的儿子欣然应允了。

按说代理一个产品，首先应该做是了解这个产品，了解这家公司，诚信度如何，产品的目标客户在那里，能给客户消费者什么样的利益等等，可这些都一无所知，接受了这家公司的代理以后，过了几天就有一位自称是解放军总后勤部的人打来电话要求订购朋友儿子代理的产品，说是这种产品非常急需，要在一个星期内发货，而且先付预付款，现金打入朋友儿子的帐号，去查了以后，确实有28万元钱已经打入朋友儿子的帐户，只是银行曾经提醒他，这笔钱要一个工作日以后才能提取，（注意：这笔钱可以在当天通过银行申请撤回，到了第二天就不能撤回了）,可朋友的儿子没有注意，就连忙到厂家联系货源了。

到了厂家，销售经理说没有货，千说万说还是没有办法，最后销售经理仍下一句话，说你去找董事长吧，看看他有没有办法，没办法又去找了董事长，好话说尽，最后董事长答应在发给广州的货中扣除一部分给朋友的儿子，连忙付了22万的货款，然后等要货方的电话，等了二天不见要货方的电话，打电话对方已关机，到了银行查帐户上的钱，那28万元钱已经没有了，连忙找到厂家，厂家不认帐，就这样，22万元的货堆在公司，不值一分钱。

这个骗局的精妙之处在于，对方先付你钱，让你相信这笔交易是可以放心的，如果朋友的儿子对于银行的汇款程序了解的多一点，等资金可以提取的时候再去进货，那么这场骗局就不会成功了，如果详细地了解一下要货方的详细情况，也不会上当，如果了解一下产品的真实用途，那么同样也不会受骗，当然没有那么多的如果，受骗往往是经历上的缺乏，大意才会失荆州，骗子固然可恨，可从事商业的人，无论如何都得多多关注相关的报道，以提高自己的“免疫力”，不然这样的事情的发生的概率同样非常高，害人之心不可有，可防人之心不可无啊。

常见风险浅析

思维树 — 2009-11-18 11:29:56

进出口业务中的风险帐甚至坏帐不断增加，不仅造成利息损失，而且随着时间的推移，风险系数随之增大，这给外贸企业的持续发展带来严重影响。因此，风险问题越来越成为人们关心的话题。下面是业务人士就业务中可能出现的风险问题作一粗浅分析。

　　一般情况下，出口收汇风险主要有以下六种情况：

　　一、出货规格、日期与合同规定不符造成收汇风险。出口方未按合同或信用证规定交货，一是生产厂误工，造成晚交货；二是用类似规格的产品代替合同规定的产品；三是成交价格低，以次充好。

　　二、单证质量差造成收汇风险。虽然规定了以信用证方式结汇，并且按时保质出货，但出货之后，交议付行的单据没有做到单单相符、单证相符，使信用证推动了应有的保护作用。这时即便买方同意付款，却白白支付了昂贵的国际通讯费用和不符点扣款，且收汇时间大大推迟，尤其对数额较小的合同，七扣八折下来会出现亏损。

　　三、信用证规定的陷井条款所造成的风险。某些信用证规定，客检合格证是议付的主要单据之一。买方会抓住卖方急于出货的心理，故意挑剔，但同时提出种种付款的可能，诱使企业出货。一旦放货给了买方，买方极可能故意验货不符，拖延付款，甚至钱、货两空。信用证规定运输单据出具后7个工作日内在国外到期等等。这类条款议付行及受益人都无法保证做到，必须认真审证。一旦出现陷井条款，应及时通知修改，千万勿贪一时省事，给日后埋下风险隐患。

　　四、没有一套完整的业务管理制度。出口工作涉及方方面面，且两头在外，易出现问题。如果企业没有完整的业务管理办法，一旦出现官司，会造成有理打不赢的局面，尤其对那些只注重电话联系的企业。其次，由于每年企业的客源在扩大，为了企业在贸易中有的放矢，必然要对每一个客户建立业务档案，包括资信度、贸易量等等，逐年进行筛选，降低业务风险。

　　五、与代理制相悖操作造成的风险。对出口业务来讲，代理制的真正做法是代理方不向委托方垫付资金，盈亏由委托方承担，代理方仅收取一定的代理费用。而现在实际业务操作中，不是这样。其原因一是自己本身客户少，收汇能力差，又要力争完成指标；二是想多盈利，嫌代理费少。这样就造成以下两种风险：一种是收购贩卖式，工厂取得安全收汇。一旦出现买主问题，预借款必将成为泡影。另一种是“卖单”业务。如代理商不认真对工厂进行跟踪，也会出现与客户串通出货，欺骗“卖单”人。

　　六、使用D/P、D/A远期付款方式或寄售方式造成的风险。延期付款方式是一种远期商业付款方式，如出口方接受了这种方式就等于给进口商融资优惠，虽然开证人自愿支付延期的利息，表面上仅需出口商垫款、放款，实质上是客户等待货物到港后查验到货的数量。如市场变化销路不畅，进口商可申请银行拒付。有些公司放货给国外做生意的同学、朋友。以为是关系客户，不存在收不了汇的问题。一旦出现市场销售不畅或客户问题，不但钱收不回，货也可能收不回。

转自龙之向导电子商务研究小组

深圳九如进出口有限公司是否是骗子公司？？小弟在此请教

oopeuf — 2009-10-22 10:47:53

现在我和深圳九如进出口有限公司一个叫戴斌的人在洽谈年产5万立方木材加工生产线，出口到泰国，昨天对方要我去深圳商谈一些具体商务事情，我现在拿不定主意，恳请您指教！

深圳市九如进出口有限公司是骗子公司吗? - 已回答 - 天涯问答
深圳市九如进出口有限公司是骗子公司吗? [深圳市] 4个回答 371次浏览 xgl6012 2009-8-18 18:13:27 123.122.126.* 举报今天接到过和九如公司接触过的几个单位的电话,这几家公司也觉得他们的做法可疑,但是没有一家是真正...
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温州信保企业数量翻了一倍

crystalwind — 2009-11-16 14:26:42

今年以来温州出口企业参保出口信用保险数猛增，截至今年前三季度，参保企业数已达130多家，是去年同期的两倍多。

据中国出口信用保险公司温州办事处介绍，今年1-9月，中信保支持浙江省（不含宁波，下同）出口71.2亿美元，同比增长141%，完成全年103亿美元承保目标的69.1%，约占浙江省同期一般贸易出口额的11.5%。温州的出口信用保险承保金额大幅增长，覆盖面显著提高。据统计，今年1至9月，温州市短期出口信用保险累计承保金额突破5.8亿美元，是去年同期的3.8倍，带动企业融资超过8000万美元。当前投保出口信用保险的温州企业已有130多家，数量是去年同期的两倍多。

为使出口企业在金融危机期间放心接单、大胆交易，中国信保温州办事处针对两类收汇风险突出的业务予以重点支持。一是支持企业实施市场多元化战略，加大对新兴市场地区的出口。今年1-9月，支持企业向新兴市场占承保总额的比重达到40%。二是支持企业采取赊销方式进行交易，提高企业接单信心和抢单能力。今年1-9月，支持以赊销方式的出口同比增长迅速，占同期支持出口总额的80%以上。

国际金融危机爆发后，海外市场信用风险加大，出口收汇风险明显上升。从今年以来外贸企业的报损案件来看，呈现破产案件大幅增加、拒收案件越来越多以及百万美元以上大额报损大幅增加等特征。参加出口信用保险可以破解企业有单不敢接、无单可接和中小企业融资难等目前出口企业面临的三大难题。出口信用保险的损失补偿功能，可以帮助企业建立风险转移机制，解除出口收汇的后顾之忧。今年1-9月，中国信保温州办事处承接收汇损失报案49起，是去年同期的3倍。案件金额合计1093万美元，是去年同期的5倍。另一方面，出口信用保险的便利融资功能，也增强了融资银行信心，提高企业承接订单的能力，进而带动企业进一步扩大出口。今年1-9月，中国信保温州办事处为温州市出口企业出具贸易融资通知累计金额约5亿元人民币，同比增长两倍以上。

总结骗子邮件的共同点

Sophie's Choice — 2009-11-16 12:47:17

遇到了不少有诈骗嫌疑的邮件，跟一两个练过笔，总结了一下，骗子邮件有如下共性，和大家分享一下，同时希望大家补充，一起学习啊~~ (1) 重点不在产品本身，不关心价格(一般都接受发盘)，不需要样品，第二或第三封邮件开始就强调付款方式，强调信用，强调银行；
(2)以下是骗子邮件中的高频词汇：Sir,urgent,payment terms,bank,remit,confidential,check
(3)大写邮件
(4)yahoo邮箱
(5)非洲“客户”，特别是尼日利亚的
(6)邮件很长，让人一看就烦(这种骗子实在太笨了!)

其实这些骗子真是很笨的，骗人其实一点技巧都没有，只要我们知道网上有骗子客户这回事，一般是可以识别这些最低级的诈骗邮件的。

Top10！网络十大骗术揭秘

思维树 — 2009-11-03 14:53:45

互联网的诞生,让不法分子找到了一种全新的行骗途径！一台电脑、一根网线，不法分子就可以将杜撰的诈骗信息满世界地传播。犯罪成本低、传播面广、隐敝性强，不法分子于是纷纷涌到了网上……
为此，我们特别整理十大网络诈骗排行，为您揭示不法分子的种种手段！

第十位---猜猜我是谁
你接到一个陌生来电，对方直呼你的姓名，还自称是你的朋友，让你猜猜他是谁。
当你报出了一个名字，对方马上表示你猜对了。随后，他热情地表示第二天会来看望你。
第二天，对方的电话再次打来，表示来的路上遭遇了车祸，经协商后私了，但身上带的钱不够，希望你帮个忙汇点钱过去。朋友有难，你二话不说就按对方提供的帐号汇了款，结果你的“朋友”却始终没有露面。
你猜中了“朋友”，却遭“朋友”算计，这葫芦里到底卖的是什么药？
易受害人群：私人资料泄露的人群
杀伤力6 杀伤范围 7 综合指数 6

第九位---大额订单诈骗
你在网上发布了供应信息，很快就有人和你取得了联系，表示想要采购你的产品。几次沟通后，对方表示你的产品正是他需要的，准备大量订购，货值近百万。你很高兴地与对方达成了初步意向，对方唯一的要求是让你尽快带上产品资料，前往当地签订合同。你精心准备了产品资料，前往当地。为尽快拿下订单，你在对方联系人的诱导下，为对方公司的领导买烟买酒，请吃请喝。还承诺签下订单就给联系人万元回扣。当你花费数万终于打通了关系，拿回了百万订单，却迟迟没有收到对方承诺的订金。这白纸黑字的合同难道就是一张废纸？
易受害人群：中小企业销售人员
杀伤力7.5 杀伤范围 6 综合指数 6.5

第八位---网络加盟骗局
你稍有积蓄，准备小本创业，去淘取人生第一桶金，但却苦于没有合适的项目。
你看到某明星代言的加盟网站，五花八门的加盟项目，似乎个个都能让你赚得盆满钵满。
禁不住诱惑，你拿出苦心积攒的积蓄，租店面，选项目，小店终于开张。
可是，让你意想不到的是，你加盟的产品销路奇差，完全没有加盟网站上宣传的火爆场景。
难道你真的不是做生意的料？
易受害人群：小本创业者
杀伤力8 杀伤范围 6 综合指数 7

第七位---双簧诈骗
你偶然间接到一个电话，对方表示自已是一个高科技公司，有一个新产品想要找代理。
不久后，你接到了一个快递，里面是产品介绍以及一份授权书，你莫名其妙地成了对方公司的总代理。
几天后，另一个人自称是某部队后勤处，需要采购你代理的高科技产品。
你欣喜之后，在高科技公司提供的产品资料中，增加50%给出了报价，没想到对方竟然答应了！
你联系高科技公司要求提供产品，对方表示必须现款现货。
为赚取高额的差价，你带着巨款将产品采购回来，再联系某部队后勤处，却发现对方已消失了！
你仔细验查了货物，原来所谓的高科技产品，只是一堆无用的垃圾！
你再次联系高科技公司，发现对方也消失不见了！
这一切的一切，原来是对方精心策划的一出双簧戏！
易受害人群：中小企业
杀伤力8.5 杀伤范围 6 综合指数 7.5

第六位---假冒第三方骗局
某日，你接到自称某政府部门的电话，要求你购买培训教材。
你表示不需要相关教材，但对方强硬地表示按照规定每个企业必须购买，并要求你提供了联系地址。
不久后，你接到了快递过来的培训材料，同时，对方要求你支付培训教材的费用。
你只好无奈地支付了款项，心里却在想怎么会有这样的霸王收费存在呢？
易受害人群：中小企业
杀伤力8.5 杀伤范围 6 综合指数 7.5

第五位---网络钓鱼
你接到一封邮件通知，表示你的银行帐号发现异常情况，希望你尽快登陆进行相关操作。
你急忙点开链接，输入帐号密码，并按照要求进行了操作。
完成相关操作后，你还是不放心你的银行帐号安全，于是前往银行去了解具体情况，谁知银行的工作人员却告诉你，你的钱款被人转走了！
你在网上已经做了操作，为什么钱款还是丢失了？
易受害人群：网络银行使用者
杀伤力7 杀伤范围 9综合指数 8

第四位---虚构信息诈骗
你的企业订单太少，正在惨淡经营。
一天，你接到了某网站的电话，表示只要你加入网站的会员，就能够获得订单。
抱着试一试的心态，你花了几百元，加入了会员，很快，某网站就为你推荐了一笔业务，要求你支付信息费5000元。
为拿到订单，你爽快地支付了信息费，如愿以偿地联系到了买家。当你来到买家的公司，发现对方是一个外贸公司，对方要求你支付6000元公证费和产品检验费用，并答应将这笔价值百万的订单交给你。
你于是欣喜地交纳了费用，拿回了百万订单。
你按照对方要求提供样品，可每一个样品对方都表示检验不合格。
最后，对方以样品无法满足要求，与你解除了合同。
你欲哭无泪，却不知道这笔业务信息，其实本就是虚构。
易受害人群：中小企业
杀伤力 8 杀伤范围 8.5 综合指数 8.5

第三位---低价陷阱
你准备购买一台电脑,在商场中价格是12000元，你到网上搜索，发现有一家网店标价4000元，你于是立即和对方取得了联系。
经过沟通，对方表示交易方式是先向其个人帐号汇款。
为了以优惠的价格购买到电脑，你立即支付了款项，等待对方发货。
几日后，对方联系你，告之货物已到达你所在的城市，因为是走私产品，价格才会如此之低，更担心你会报警，所以必须要你支付10000元保证金才愿意当面交货。
无可奈何之际，你还是支付了保证金。
可是左等右等，却始终未能拿到电脑。你再拨打对方提供的电话，发现已经停机，对方就像是从空气中消失了一样，再也没有出现。
正所谓，天上不会掉馅饼。买家贪小便宜的弱点在这个骗术中被利用得淋漓尽致。
易受害人群：网络购物者
杀伤力9.5 杀伤范围 8综合指数 9

第二位---中奖诈骗
你在某著名网站浏览的时候，突然接到一条留言，表示你被系统抽中，获得了大奖！
你点开链接，发现系统提示你中了3万元大奖！再继续点击领奖链接，出现说明只要支付1680元个人所得税，就可领得大奖，你于是毫不犹豫地按照提示支付了款项。
随后你苦苦等待着大奖，却始终没有拿到。
你于是联系网站的管理人员，对方很明确地告诉你，并没有举办过这样的中奖活动。
可是，你明明是接到了网站的“系统通知”啊！
你于是更加迷惑了。。。。。。
易受害人群：所有网民
杀伤力9.5 杀伤范围 10 综合指数 9.5

第一位---网络传销
你接到一个同学的电话，表示现在正有一份好差事，工作轻松，每月可以赚到七八千元，问你是否有兴趣。
正处在事业低谷的你，于是受邀前往。
到达了朋友的所在地之后，你看到很多的人都充满激情地在一起培训，一个又一个的“成功”人士现身说法，让现场的人们对自已的未来充满了自信。
你也被现场的热情感染了，心中蠢蠢欲动的成功欲望被点燃，你于是开始疯狂地介绍你的朋友、亲人、同学加入进来，你认为你将会带着他们一起成功。
然而，你一直向往的成功却并没有如期而至，你和你介绍的朋友、亲人、同学们，住着简陋的民居，吃着清淡的饭菜，还要四处躲避着执法部门的打击。
在不知不觉中，你和成功的距离，已越来越远了！
易受害人群：所有人
点评：此骗局真正可怕之处，不在于你被骗了多少钱，而在于你被骗了以后也会被同化成骗子。犯罪传销集团倒金字塔型的发展路线之可怕，令人不寒而栗。
杀伤力10 杀伤范围 10 综合指数 10

转自中华箱包网

外贸小陷阱

Sophie's Choice — 2009-11-13 11:56:29

对于国内企业与国外买家做生意时可能踩中的陷阱有很多：
陷阱一：国外买家要求赊货
现在由于生产力过剩，很多企业一见到外商要货便头脑发热，没有留意到付款方式隐藏的风险。例如，有些买家让企业赊货品，货品卖得出再给钱，卖不出就积压着，把风险转嫁到企业身上。
建议：付款方式最好采用L/C信用证，而且要有声誉的银行开出的信用证，因为在南美、中美洲等国家，甚至3元、10元就可以开银行。更次之为D/P（付款交单），D/A（承兑交单），即使是关系比较密切的客户，也尽量不要采用赊货的方式。

陷阱二：买家隐瞒申请破产保护的事实
有些买家已经申请破产保护，但企业已经把货物运出，追讨不到货款，经过调查才发现买家根本无还款能力。但由于买家已经申请破产保护，企业根本无法控告这样的买家。
建议：调查买家的信用状况，可以通过律师或信用评级机构调查、评估买家评级。

陷阱三：企业需小心有部分买家会在签订合同后，更改信用证的条款，比如货物数量、差额、质量等，例如，把产品质量要求改变，企业在发货后，可能没法符合信用证条款，因而无法收回款项
建议：企业必须小心所有合约，信用证条款的修订，有需要时，需要寻求法律意见。

陷阱四：买家在没有正本提单的情况下把货物提走
建议：企业不要以为手持正本提单不会有问题，因为买家不用正本提单也可能拿到货物，因为根据企业采用FOB的方式，运输由买家负责，外国的货运agent只顾及利益，听命于付钱的人。上述信泰的案例就是这样，美国买家买通了货运agent，在没有正本提单的情况下就把货物提走。
当地货运agent经常会耍花招的几个黑点：南美、中美、墨西哥、中东、马来西亚等。
随着自身的实力和国际视野的扩展，越来越多的国内企业都成立了自己的国际贸易部从事出口业务，逐渐减少对贸易公司的依赖。然而由于缺乏经验，往往很难识破国外买家或者货运agent的欺诈手段，从而上当受骗。希望能够帮助国内企业在从事出口贸易的过程中，洞悉潜在的陷阱和风险，最大程度地保障自身的利益。

做CIP时，该怎样做，能规避风险？

Jesse — 2009-11-11 12:35:28

做CIP时，该怎样做，能规避风险？这种方式可不可以接受。

总结骗子邮件的共同点

BanShee — 2009-11-09 20:29:43

遇到了不少有诈骗嫌疑的邮件，跟一两个练过笔，总结了一下，骗子邮件有如下共性，和大家分享一下。

(1) 重点不在产品本身，不关心价格(一般都接受发盘)，不需要样品，第二或第三封邮件开始就强调付款方式，强调信用，强调银行；
(2)以下是骗子邮件中的高频词汇：Sir,urgent,payment terms,bank,remit,confidential,check
(3)大写邮件
(4)yahoo邮箱
(5)非洲客户，特别是尼日利亚的
(6)邮件很长

欢迎补充。

如何最好的规避外汇风险

布娃娃 — 2009-10-20 15:21:35

今天，如果走访内地的“外向型企业”，人们谈论最多的话题，莫过于外贸业务中的“收汇考核”及风险问题。

不少企业掌门人一说到“外贸结汇风险”时，大都忧心忡忡，深惧一旦陷入“泥淖”，可能导致一发不可收拾的局面。在这里，我们就外贸实务中常见的“结汇操作及风险规避”等问题进行一些探讨。

众所周知，当前国际贸易发展迅速，数量、品种、金额等都在不断扩大，传统“银货两讫”的结算方式早已不能适应现代国际贸易的需求，多数外贸结汇都是经由银行，通过票据、单据等结算工具的转移和传递，来清偿国际间的债权、债务，从而实现买卖的最终完成。

目前，国际贸易的结算方式主要有以下几种，即汇款、信用证、托收、保函和保理等。那么，究竟选择何种国际结算品种对于成交最有利呢?这主要取决于国际经贸活动的内容、融资需求，风险保障程度以及银行服务范围等因素。在这里仅就各种结算方式一些操作上的问题进行分析，供客户根据自身的要求量体裁衣。

以商业信用为基础的汇款结算方式

汇款是一种古老的结算方式，今天在外贸活动中仍得到广泛的运用。“汇款结算”又根据其性质，分为“前T/T”(PAYMENTINADVANCE)和“后T/T”(DEFFERREDPAYMENT)两种。

所谓“前T/T”，即“预付货款”，就是卖方在发货前就已经收到了货款，然后，按合同规定的时间内，将货物发给买方的一种结算方法。“后T/T”又称“货到付款”，就是在签署合同后，卖方先发货，买方收到货物后，再付款的结算方式。

显而易见，“预付货款”是一种对于出口商较为有利的结算品种。因为出口商在发货前就已经收到了货款，实际上等于得到了进口方的无息贷款，其出口的风险程度已经得到了控制。换言之，出口商已经接受了进口方的“购货担保”，从而掌握了出口的主动权。

也可以说，“预付货款”是一种对进口商较为不利的结算品种，因为(1)货未到手就付了款，等于向对方提供了无息贷款，造成了利息损失;(2)进口商实际承担了贸易中的风险，即，出口商可能在收款后，不按时、按量、按质地发货，使自己处于被动地位。

而“后T/T”，即“货到付款”，则刚好相反，是一种有利于进口商，而不利于出口商的结算方式。所以，“汇款”的交易方式实际上完全处在买、卖双方相互信任的基础上，因而，被称为“商业信用”。

当前，在进、出口贸易中，还有一种沿用“国内贸易”的结算办法(在浙江省的义乌、柯桥等地使用得最为广泛)，即，买卖双方在签订合同以后，由买方先付50%~60%的订金。工厂先开工生产，等到货物出运后，再以交付提单为凭据(即，象征性“交货”)，支付余下的40%~50%的货款。

一般而言，这种贸易结算办法，所付“订金”数额的多寡，要视买、卖双方的信任程度而定，有相当的伸缩余地。如果双方是“老客户”，对方所付订金也可在30%~40%之间。不少出口商甚至允许进口商在收货、验货之后，再支付余下的货款。

一般而言，“分批发货、分批收汇”，可以降低结汇风险程度。在实务中，是一个可以考虑“规避风险”的结汇模式。

银行不承担责任的托收结算方式

国际贸易中“托收结算”方式程序较为简便，这个“简便”是相对于信用证结算方式而言，但是其中的风险也是不言而喻的。

“跟单托收”(DOCUMENTARYCOLLECTION)的具体做法，是由出口商开立跟单汇票，连同一整套货运单据交给出口地银行，委托银行通过其在国外的代理行，向进口商收取货款的一种结算方式。

托收又可以根据其性质，分为“D/P即期”和“D/A远期”两种。“D/P即期”就是出口国的托收行收到单据，审核无误后，寄给进口国的代收行，由代收行通知进口商前来付款赎单。因此，“D/P即期”手续较简单，风险相对也较校“D/A远期”的具体做法是，托收行将单据寄到对方银行，进口商前来银行取单。但是，这次进口商并不需要付款，只是向代收行签署一个“托收承兑书”，保证到期付款，就可以把代表货物的单据取走。

因而，“D/A远期”的风险也是可想而知的。此时，如果进口商取单后不来付款，或者拖延付款，或者少付款，甚至不付款，对此，出口商毫无办法。因为托收结算方式，进口商是否付款，完全是依据进口商的信誉来完成付款行为的。

这就是人们通常所说的“商业信用”，从理论上来说，银行对此并不承担责任。

国际贸易中“托收结算方式”的优点是显而易见的，手续迅捷、简单。在跟单托收中，出口商以控制“货权”的单据来控制货物。托收银行以交付代表“货物”的单据来代表“交货”。而银行的“交单”，又以进口商的“付款”或“承兑”为先决条件。

但是，“托收结算方式”对于出口商来说，就较为不利了。因为卖方能否按时收回货款，完全取决于进口商的信用。假如进口商因商情变化，到时拒“不付款”或者拒“不承兑”，买方就有可能迟收货款、收不到货款的危险。如果遇到这种情况，托收银行和代收银行，对此是不承担任何责任的，所谓“商业信用”的风险性也就在这里。特别是当采用“空运交货”方式时，“托收结算方式”更应谨慎从事。

但是，从某种意义上来说，选择做“D/P即期”比选择做“D/A远期”较为安全。因为“D/P即期”，一般银行一定要等买方付了款之后，才交出代表货物的“单据”，卖方是不会落得“财货两空”的境地。从理论上来说，只要买方未付款，货运单据仍在银行，那么，货权仍归卖方，卖方仍可将货物转卖给他人或者运回。

相对来说，“D/A远期”风险就比较大，因为，进口商有可能不来承兑，或者签署了承兑书，取走了单据、提了货之后，到期日不来付款，或者少付款，银行和卖方是无可奈何的。

由此可见，在外贸结汇中，如果使用“汇款”或“托收”结算方式时，同时选择“续做出口信用保险”，不失为一个规避风险的最佳选择。

以银行信用做担保的信用证结算方式

正因为“汇款”和“托收”结算方式存在着诸多弊病，为了解决买、卖双方的互不信任问题，“信用证”结算方式也就应运而生了。

“信用证结算”是当前国际贸易中，使用得最为广泛的一种结汇方式。它的主要特点是，把原来由进口商履行的“凭单付款”责任，转由银行来承担。即，通常所说的“以银行信用取代商业信用”。因为，银行信用更加可靠、更加稳健，而且，银行的资金也更加雄厚，使得买卖双方都增加了安全感，从而大大地促进国际贸易的发展。

因为有了开证行所作的“付款承诺”，进、出口双方在与他们相关的银行打交道时，每一个环节都可能得到银行的资金融通。如，出口商在收到信用证后，可以做“打包贷款”;交单、议付时，可以做“押汇”等。此一资金融通，一定程度上缓解了商人资金周转的困难，有利于他们的外贸拓展。

有的进口国存在着“外汇管制”，该国的一切进出口业务，都要报请当局批准。但是，如果他们开得出信用证，也就意味着该项贸易已经通过外汇管理部门的批准了。

但是，任何一种结算方式都不可能完美无缺，“信用证结算”也不例外，其主要弱点有：

(1)由于信用证结算方式是一种纯粹的“单据买卖”行为，只要“ 单证相符”，开证银行就一定要付款，进口商也一定要“付款赎单”。因而，进口商有可能得到与信用证规定完全相符的单据，可是并不一定能得到与单据条款完全相符的货物;

(2)信用证业务中，有可能存在欺诈。无良商人利用信用证的上述特点，进行不法活动。如，提供无货单据、假冒单据等;

(3)出口商在履行信用证条款时，由于种种原因，造成“ 单证不符”，导致开证行的拒付;

(4)开证行和进口商可能无理拒付或无力支付;

(5)开证行在开立信用证时，通常向进口商收取一定数目的押金，由于信用证结算的周期较长，该资金被银行占用;

(6)信用证的手续过繁、费用过高;

(7)开证行可能在信用证中列出一些“软条款”，使信用证失去了其“保证付款”的功能等等。虽然信用证结算有以上不足之处，但是，由于信用证结算方式，“银行承担了第一性的付款责任”，实际上，已经成为现代国际结算影响最大、应用最广的结汇方式。

今天，各国经贸交往日趋密切，因此，我们不仅要“学会”这些“游戏规则”，而且，还要在贸易风浪中，对“游戏规则”运用“游刃有余”。

世贸人才网

进境木质包装疫情不容忽视

tingting_echo — 2009-11-11 15:21:50

今年1月至9月，吴江口岸接受进境木质包装报检10239批，共截获天牛、松材线虫等危险性有害生物50种204批次，同比分别增长43%和100%，绝大多数携带疫情的木质包装都已加施了IPPC标识。

　　据悉，在国际贸易中木质包装被普遍用作运载货物的包装材料，它具有成本低、运载力强、容易加工和拆除等特点，国际贸易中约三分之一的货物使用木质包装材料，近年来，由于各种森林病虫害随木质包装在国际间传播的速度和频率不断加快，进境货物木质包装的检疫也受到世界各国的重视。

　　根据国际植物保护公约组织的规定，加施IPPC的木质包装，应该是安全的、无害的、不应该带有活体有害生物的。但严峻的事实给我们一线检验检疫人员敲响了警钟：即具有IPPC安全标识的包装物并不可靠。究其原因：一方面是木包装往往重复使用，随着货物在世界各地流转过程中，产生二次感染；另一方面是输出国的标识加施企业对木质包装进行的卫生除害处理不符合要求。

　　针对上述情况，检验检疫部门也提醒各相关企业，加强与国外供应商的沟通协调，对使用的木质包装要按要求处理并加施IPPC专用标识，避免因木质包装问题，造成通关不畅，给企业带来不必要的经济损失。

企业应对反倾销壁垒策略

布娃娃 — 2009-11-11 09:52:28

目前，我国是世界上遭受反倾销调查最多的国家。在遭受调查的企业中，多数为民营企业。由于各种原因，很多民营企业在遇到反倾销调查时不知所措，不知如何应对。其实，企业积极应诉，沉着应对，采取有效策略，是能够取得理想的结果的。在应对国外反倾销调查时，民营企业需注意以下12个问题。

1、理性对待反倾销通俗地讲，倾销指产品以低于正常价值的价格进入另一国的市场。如果倾销进口产品对进口国国内产业造成损害，该国国内产业就有可能申请反倾销调查。反倾销是世界贸易组织认可的应对不公平竞争的救济手段。反倾销调查的本质，是进口国国内产业寻求法律救济的一种手段。

2、积极应诉企业遇到反倾销调查时，要积极应诉。反倾销调查有严格的时间表，如果不积极应诉，调查机关确定当事人没有尽其所能合作，可使用对当事人不利的信息。

3、选好代理律师反倾销调查涉及大量法律和技术问题，非常复杂。一般情况下，单凭企业自身的力量，很难独立进行应诉活动，所以，有必要聘请律师代理反倾销诉讼。

4、调查产品范围在遇到反倾销调查时，企业要查看自己的产品是否在调查范围之内。如果不清楚，可要求调查机关澄清。

5、精心填写问卷调查问卷是调查机关获取信息的重要形式。收到问卷后，企业应认真填写，不可敷衍了事。在填写过程中，各种数据要保持一致，不能出现打架的现象。企业在填写问卷时，要咨询律师的意见。如果企业感到填写问卷的时间不足，可向调查机关提出延期要求，调查机关通常会批准延期要求。

6、认真准备核查实地核查是反倾销调查的重要内容。对企业而言，核查不是坏事，而是好事，企业应积极对待。核查结果与最终裁定有密切关系。核查失败对企业是非常不利的。

7、力争"市场经济地位"

市场经济地位一直是困扰我国企业应对反倾销的重要问题。由于欧美等国一直将中国视为非市场经济国家，在进行反倾销调查时，不采用产品的国内价格而是采用第三国的价格来确定产品的正常价值，往往导致较高的倾销幅度。在反倾销调查中，民营企业应据理力争，取得市场经济地位。

8、替代国的选择如果不能取得市场经济地位，民营企业可向调查机关推荐适当的替代国，确定产品的正常价值。虽然企业推荐的替代国不一定被调查机关选用，但企业不应放弃努力。

9、力争单独税率由于进口国多将中国视为非市场经济国家，为中国企业确定一个反倾销税率，这对我国企业是非常不利的。民营企业是充分独立的，不受政府控制，获得单独税率不是困难的事情。

10、充分利用行政复审即使企业被裁定倾销，征收反倾销税，企业仍然可申请复审，要求降低反倾销税或撤销反倾销税。

11、利用司法机制民营企业可利用司法机制进行上诉，推翻调查机关的反倾销裁定。例如，在美国，可将美国商务部和美国国际贸易委员会的裁定上诉至美国国际贸易法院和美国联邦巡回上诉法院。

12、利用世界贸易组织争端解决机制

企业可通过政府，利用世界贸易组织争端解决机制解决反倾销争端。在世界贸易组织已审结的23起反倾销争端中，很多国家的反倾销措施被裁定违反了该国承担的国际义务。

民营企业应对反倾销调查，更应采取长远战略。同时，要建立反倾销预警机制，聘请专业人士，更好地处理反倾销事务，在国际贸易中维护自己的合法权益。

智美外贸网

失当交易曝光瑞银雪上加霜

泡泡 — 2009-11-10 14:15:52

昨天的一条消息对瑞银(UBS)而言，来得太不是时候了。这条消息称，这家瑞士银行的财富管理部门驻伦敦雇员进行了未经授权的交易，令客户损失逾4200万美元。

英国金融服务管理局(Financial Services Authority)据此对瑞银处以了历史上第三大规模的罚款。而且，这起不当交易的细节很可能令那些早就感到不安的客户对该行的财富管理部门更加不放心了。

受到金融危机冲击严重的瑞银，今年大部分时间陷于和美国政府打的一场艰苦的官司中，官司主要围绕瑞银一些私人银行家在瑞士境内为富有的美国离岸客户提供的服务。

2008年，瑞银净亏损近200亿瑞士法郎。今年头三个季度，亏损总额已接近40亿瑞士法郎。

世界的第四大银行现在也是问题重重啊.......

出口信用保险的工作流程

crystalwind — 2009-11-08 15:43:06

最近听到不少同行在讨论信用保险，在网上找了一些资料，供大家参考。

欢迎大家补充修正！

出口信用保险是承保出口企业在经营出口业务过程中由于境外的商业风险或政治风险而遭受损失的一种特殊保险。它承保的责任主要是出口企业在发货后收不到货款的损失，有时也表现为出口企业由于买方毁约使货物不能出口造成的损失。

一、承保内容
（一）商业风险：
1．买方被宣告破产或实际丧失偿付能力；
2．买方拖欠货款超过一定时间（通常规定4个月或 6个月）；
3．买方在发货前单方面中止合同或发货后不按合同规定提货。
（二）政治风险：
1．买方所在国实行汇兑限制；
2．买方所在国实行贸易禁运或吊销有关进口许可证；
3．买方所在国实施对外延迟付款令；
4．买方所在国发生战争、动乱等；
5．发生致使合同无法履行的其他非常事件，如巨大自然灾害等。

二、服务对象
在我国境内注册并经政府批准享有出口经营权的企业均有资格投保出口信用险。

三、出口信用保险种类
短期出口信用（特定方式）保险单:
适用于信用期限不超过180天，最长不超过1年的出口合同。采取特定方式承保，即一笔合同一个保单。只承保机电产品出口。
短期出口信用（综合险）保险单：
通常适用于信用期限不超过180天，最长不超过1年、以DP、DA和OA方式结算的出口合同。采取“总括”方式进行承保，即被保险人必须将保单规定范围内的出口全部向保险人投保，不得有“逆选择”。
中长期出口信用（延付合同）保险单：
通常适用于资本性货物出口，承保在延期付款条件下（信用期限超过1年）由于买方不能付款或不能按时付款而给出口企业造成的损失。采取特定式承保，即一份合同一张保单。
买方毁约保险单：
主要承保出运前风险，即在产品发运前或发运中由于买方单方面终止合同而给出口方造成的损失。常用于出口船舶建造合同的承保。在该保单下出运后风险也可以负责。

四、中长期信用保险的受理条件
口项目符合我国法律及政策规定，经政府有关部门批准；出口商品属于机电产品、成套设备等资本性货物或高新技术产品；中国产品或服务在合同金额中不少于70%（船舶不少于50%）；出口合同金额不低于30万美元；信用期限不少于1年，一般不超过10年；合同定金及交货前付款的金额合计不少于合同金额的15%，船舶不低于20%；出口企业具有相应的签约资格和履约能力；买方资信可靠，有相应的财务实力；买方所在国政治经济形势稳定；买方应向卖方提供中国进出口银行认可的付款担保；出口信贷融资落实。

五、投保程序
（一）短期出口信用保险综合险程序
投保：申请人填写投保单
保单承保：双方谈妥承保条件后保险人出具保单
买方信用限额承保：对保险范围内的每一买方，被保险人须申请买方信用限额。结合买方国家情况、买方资信及双方交易历史等因素，保险人提出限额。该限额是我行对被保险人向此特定买方出口承担的最高赔偿额。
出运承保：对保险范围内的出运，被保险人都须向保险人进行申报，我行据此计算保险费向被保险人收取。
（二）中长期出口信用保险程序
询保：在项目投标或商务合同洽谈前，出口企业填写询保单，经初审符合条件，我行保险部门出具有条件的保险意向书，附参考费率及保险条件。
投保：经谈判签订商务合同后，出口企业填写“投保单”。投保单是保单的组成部分，出口企业应认真填写，并附以下资料：
1）有关部门的项目批件；
2）营业执照复印件；
3）商务合同；
4）项目可行性研究报告；
5）国外进口商及担保方材料；
6）进口国情况报告等。根据投保单及其他资料，保险人编制承保意见书，含全部保险条件及保险费率，交由出口企业确认。
出单：承保条件及费率经出口企业确认后，我行正式签发保单。

六、索赔程序
发生可能引起保险下损失的事件，被保险人应及时填报《可能损失通知书》，并按保险人提出的要求及时采取避免或减少损失的措施。损失确定以后，被保险人即可依据保单规定向我行办理索赔。
索赔时须填写“索赔申请书”，并须提供以下证明文件：
1) 证明已按合同出口的文件，包括商务合同、发票、提单、报关单等；
2) 证明已办妥保险的文件，包括保险单正本、信用限额审批单、出口申报单、保费收据等；
3) 证明损失原因和损失金额的文件，包括银行的不付款通知、买家破产的证明文件等；
4) 证明被保险人已履行保单义务的文件，包括催帐信、拒付抗议书、其他往来函电等。经批准的索赔，由保险人编制《赔款计算书》，连同《赔款收据及权益转让书》交被保险人确认及签署后，由我行财会部划付赔款。赔付后，被保险人应继续配合保险人向债务人实施追偿。

怎样防范外贸合同欺诈

霍克船长 — 2009-11-06 15:52:00

外贸合同欺诈主要表现有三大手法：

A、打融资幌子骗取考察费

2002年4月，吉林某市一家企业接到一张来自“世界华人工商促进会”的邀请函，声称可以帮助该企业到海外市场融资，对企业进行技术改造，还可以包销经技术改造后企业的产品。随后，该市领导亲自带队到深圳洽谈融资事宜。一名自称“深圳华商融实业有限公司”负责人和“世界华人工商促进会”秘书长的人物接待了他们并进行了合作洽谈。随后，双方签订合同，按照合同约定，该企业缴纳了10万元的项目考察费和评估费。等企业回去后再与这家公司及相关人等联系时，对方却已不见踪影。

点评：据了解，这种打着“融资”幌子骗取企业考察费的现象，是合同诈骗中的一种最常见手段。诈骗企业往往打着国际财团在中国大陆地区总代理的旗号，通过各种渠道搜寻到内地企业的招商项目后，再放出各种优惠条件，诱使内地企业与其签订融资合同，在骗取到“考察费”、“评估费”等名目费用后便不见踪影。

B、利用“海外关系”骗取保证金

2004年6月23日，罗湖工商分局接到市工商局转来一份有关涉嫌合同欺诈的投诉。深圳市永东利进出口贸易有限公司声称要购买投诉人钟先生的木材用于出口。双方签订合同后，该公司主动提出给钟先生汇美元当货款，于是钟先生先交了定仓费1万元。当钟先生把合同取回后，该公司却不见了踪影。

点评：这种利用“海外关系”帮助企业出口以骗取保证金和其他费用的现象，也是非常普遍的一种外贸诈骗行为。诈骗企业一般在媒体刊登广告，声称与海外某公司签订了大额货物购销合同，要求有生产能力和组织货源能力的企业与之联系。有企业前来联系时，骗子公司利用对方急需把产品销售出去的心理，要求支付一定的“履约保证金”。拿到保证金后，骗子公司先采取拖延战术，最后要么谎称海外合作方有变、自己也是受害者，要么干脆一走了之。

　　C、帮助出口”骗取认证费

去年6月，深圳工商部门接到江西赣州鑫海食品厂的投诉。事情经过是这样的：2002年9月，深圳市高富海实业发展有限公司的谢某打电话给江西省赣州市鑫海食品厂负责人，称有一俄罗斯外商需订购一批腊制品。鑫海食品厂对这个开拓海外市场的机会非常重视，与高富海签订了销售代理业务合约书，约定高富海公司为销售代理，负责海外客商订单。

接着，高富海称俄联邦西比国际有限公司需100吨腊制品订货，但要求提供俄联邦商品检验局核发的《商品质量证明书》和《卫生许可证》。鑫海厂表示没有办法办理。于是，高富海称其在俄罗斯有办事处，可帮助办理。鑫海于是又与高富海签订《委托协议》，全权委托其办理相关证明文件，并按其要求从银行转2万元给高富海公司。之后，高富海开始以种种借口拖延时间，直到12月9日，鑫海再次拨打高富海公司电话时，对方称与鑫海联系的相关人员已离开高富海公司

福田工商分局发现，该公司已去向不明。工商人员再到相关会计师事务所调查发现，高富海公司涉嫌虚报注册资本200万元。

点评：据了解，这种骗子公司一般拥有产品进出口权。他们通常以优惠的价格作诱饵，声称可以帮企业将产品打入国际市场，并诱使其签订合同。之后再称产品出口必须具备进出口地的卫生许可证、检验检疫证等等相关证件，从而骗取企业所谓的“认证费”，资金到手后却没了下文。

外贸骗局：一笔180万的订单

Sophie's Choice — 2009-11-05 12:00:04

树上开花是孙子兵法第17计,兵法云：借局布势，力小势大。鸿渐于陆，其羽可用为仪也。用假花冒充真花，取得乱真的效果，市场如战场，情况复杂，瞬息万变，故商人很容易被假象所惑。所以，不少骗子善于布置骗子道具，巧布迷魂阵，虚张声势，达到骗取钱财之目的。树上开花一般外贸骗子用得较多，如著名的深圳ABA公司，租下曾称作为“深圳速度”标志建筑物的“国贸大厦”整整三层，雇佣员工数百人，各种合法证照一应齐全，看了如此规模的“大公司”，你如何不上当？当年，仅浙江一省的中小老板就被8000多万人民币。
　　上午一上班,江苏张家港金隆机械有限公司姚总经理坐在大板桌前，正在看着网络营销员刘小姐刚刚拿上来的订货意向书，这份意向书刘小姐已经跟踪联系了一周了。

　　那是一周前，金隆公司自动接收的传真机上有这样一个传真：
　　一个抬头是艾必其国际商贸集团有限公司深圳（咨询）公司的公司（简称ABJ），说是有外商要他们生产的一种设备，请报价，同时请提供产品样本和营业执照复印件。于是，金隆公司立马把报价传真过去，并将产品样本用EMS寄过去。过了几天，该公司来电了，说外商对产品比较满意，能否价格再降一点？于是，刘小姐经请求姚总以后下浮了5%。

　　今天，这张意向书就是ABJ公司传真过来的，要求订购10台设备的订单，每台18万计，正好是180万！呵呵！这是金隆公司自公司建立网站，专门设立网络营销员以来的第一笔订单啊！网络真神奇！姚总不禁暗自得意，为自己有前卫意识而得意。而且，这个意向书条件十分有利于本公司：订货时付30%的货款，货到上海外运仓库凭进仓单付清全部货款。更为妙的是：他们竟然不来工厂看货，说是万一外商来厂，我们会甩了他们而直接跟外商做。哼哼！我正担心他们看不中我们这个既破又小的厂呢！

　　三天后，姚总一行三人冒着非典的危险，坐上了飞往深圳的航班。第二天，当他们来到联合广场18楼的ABJ公司时，看见前台大厅墙上的那几个艾必其国际商贸集团有限公司深圳（咨询）公司闪闪发亮的大字，产品展示厅那琳琅满目、眼花缭乱的样品，姚总觉得不虚此行。通过前台小姐的引导，把他们领到会议室，之前一直跟他们联系的柯强经理等了许久才来。人家业务忙呗！姚总想。

　　大家坐下后，稍作寒喧就直奔主题，柯经理先是一番滔滔不绝的演讲，当然是介绍公司的规模，业绩，当听到香港某歌星是他们香港的投资人时，姚总肃然起敬，这位歌星是他曾经的偶像啊！最后，柯经理恰到好处地切入正题，他说给你们180万的订单，是他花了不少心血换来的，老外一定要看厂，TMD，我用美人计把他搞定了，使他分不了心，才叫全权委托给我，我花了不少精力和金钱呢！这样吧，先给你们180万试试，完成得好，我们再继续合作，但在这批货款当中他私下要拿三个点的回扣。听到这里，姚总是既感动又激动，没问题，没问题，三点就三点嘛，只要生意能做成，就是四个点都可以！看到姚总这么痛快，于是，柯经理就开始起草合同。看来，柯经理真是会家子，合同一下就起草完毕。姚总仔细看了几遍，和原来他们承诺的一样，于是，双方就签字盖章。

　　这时，柯经理问姚总说，“你带现金了吗”？姚说“没有，怎么说”？“如果没带的话，你去银行拿一下，我去给你办汇票手续”，“我们一般都是全部货款结清以后再付回扣的，这….”,“这先付后付不是一样的嘛！”柯经理一下黑了脸。姚总想想如果柯总搞不定，这生意会泡汤，就和随行人员去银行，在卡上取了54000元现金，又回到会议室，并交给了正从外面进来的柯经理。收好钱以后，柯经理说：“正是不巧，老总开会去了，这样吧，明后天是周末，你们先回去，等周一老总一回来，马上给你办，你放心好！包在我手上！”看看柯经理这么热心，看看这个大公司，再想想公司的事少不了他操心，
于是，姚总经理就带着随从回到了江苏。

　　岂知，这一等就是大半年，ABJ公司先是以种种理由骗他们，后来干脆就来个翻脸不认帐，气得姚总经理直吐血。

点评：这是一个典型的合同诈骗案例，行为人利用欺骗手段，“用假花冒充真花”，诱使对方签订原本无意签订的合同，使对方当事人产生错误认识，从而骗取了“好处费”。而作为受害方来说，他是因为对自己的产品质量和工厂规模缺乏信心，而骗子正是利用受害人的这种弱点，“布置骗子道具，巧布迷魂阵，虚张声势”，肆意编织谎言，虚构事实，欺骗受害人。

预防方法：一般来说，外贸公司为外商采购产品，是十分慎重的，他们要看你工厂的生产规模，以便确认你有没有这个生产能力，同时，也要看看你生产的产品的质量情况，借以对比产品质量和外商的要求是否一致或接近。象这类既不看厂，又不看产品的业务，很明显就是做了一个套，叫你去钻。破解方法十分简单：他要货，你邀他来厂考察。如果他不肯来的，十有八九是骗子。

转自中国纺织论坛

土耳其市场要注意的要点

熊猫也是猫 — 2009-10-29 15:38:11

如何规避贸易风险
 随着中国和土耳其的双边关系不断发展，中土经贸活动日趋活跃，双边贸易量稳步上升，双方商界对对方市场认识逐步加深，土耳其商人对中国价廉物美的商品越来越感兴趣，去中国参加各类交易会、展览会的商人不断增多。中国商品以其质量和价格比优势在土耳其市场颇具竞争力。

土耳其是一个发展中国家，但1998年土耳其人均GNP已达3160美元，人民生活水平，特别是沿海地区的生活水平已达到较高水准。土耳其有6500万人口，是地区人口大国，也是一个地区商业中心，其市场活跃，人气较旺，但市场缺乏规范。

由于双方各自对对方缺乏了解，在经贸往来中也出现不少问题。如我出口商品质量不稳定，单证不符、盲目放帐等，导致进口商拒收拒付。更有一些信誉不佳的土商，利用中国一些公司不懂当地的法律法规和商业习惯，设陷行骗等等。因此，与土耳其商人做生意，要特别注意以下有些问题，以将商业风险降低到最低。

（一）、出口商品质量要保证。中土双边经贸往来中出现的问题有相当部分是源于商品质量。土商很善于经商，善于讨价还价，但不能因为土商压价而提供不合格的出口商品。
（二）、要作到单单相符、单证相符。任何不符点都有可能被用作拒收、拒付的理由。即使是信用证付款也不例外。在土耳其银行开立信用证，需100%的资产抵押，因此，一般情况下，只要土商赎单，收汇就有保证。
（三）、选择较保险的收汇方式。付款方式是贸易环节中的最重要的一环。为了收汇安全，以下几种方式可供参考：
1、信用证。有实力、有信誉、效益好的公司都能应对方要求开立信用证。远期信用证亦可接受，但开证行要信誉好的银行。
2、预付+电汇。许多土耳其商人一般不愿开立信用证，因为开证费用高，须100%的押金，1.5%的手续费。资金占压严重，商业操作中多有不便。
在这种情况下，可考虑：
（1）、预付10%，FOB港口交运后通知对方电汇。
（2）、预付10%，FOB港口交运时电汇时付40%，到货时电汇50%。
3、预付+托收方式。
(1)、预付10%，其余采取银行托收方式，提单打空白提单。有风险，但出口商可转移拒收风险，在国内保险公司投保收汇险，保险费约为货值的3%。
(2)、预付10%，其余采取银行托收方式，提单打空白提单。
除现金外，有银行保兑的汇票和银行保兑的商业支票是较安全的。

（四）、土耳其海关有三条规定比较重要，希望各有关公司引起注意。如出口商不谨慎，将会处于非常被动地位：
1、货物到港后，如未收到收货人的正式“拒绝收货通知”，海关不允许出口商将货物拉回或转运。
2、货物放在海关四个月后，海关将作无货主处理，有权拍卖此货物。
3、货物被拍卖时，原进口商为第一购买人。

（五）、合同和报关单的认证问题。土耳其政府为减少进口商的低值报关、错报商品等偷税漏税现象，有一条内部规定，即对自远东国家（包括中国）进口货物，在进口商向海关申报时，一般均要求销售合同和出口报关单经土耳其驻华使馆和领馆认证。尤其是在信用证条款中有认证合同要求的，必须经认证。我出口公司最好在出口前办好认证手续，以便我出口公司顺利结汇和进口商顺利清关。办理认证时间大约需1个月时间，需2500元人民币左右。
（六）、关于货物的转售问题。货物到港后，如原进口商拒收，货物转售时，提单时，提单必须有第一收货人的背书，如收货人不肯背书，只有通知银行退回提单到国内更改提单。
（七）、关于收空头支票问题。由于土耳其银行存款利率奇高，故土商一般都要求出口商放帐，如土耳其商人用空头支票，在支票到期后再支付。但收土耳其商人的空头支票要注意，在支票到期时必须让商人付款，如不付，有两种方式，一是要求商人换一新支票，二是如不付，必须在10天内将支票到开支票的银行背书。凭银行背书支票可打赢官司。
（八）、土耳其商人以个人财产抵押的个人汇票最好不要收。
（九）、关于海关码头费用问题。土耳其海关码头费用昂贵。码头费用分两部分，第一部分：政府收取的码头仓储费，第1个星期，USD8/天；第2个星期， USD16/天。第二部分：船代理费用，第1个星期免费，第2个星期，USD8/天，第3个星期，USD16/天（此处指20尺集装箱，40尺集装箱加倍），两部分费用相加，滞期费用非常高。
（十）、关于土耳其公司信誉问题。土耳其公司小公司居多，公司注册和倒闭都很容易，许多小公司出现纠纷后即宣布倒闭。有些“集团公司”注册许多公司，倒闭一家不影响其运作。公司倒闭后无法再追帐。
（十一）、关于贸易纠纷的处理问题。如双方出现贸易纠纷，尽量避免在土耳其打官司。一是时间拖不起，一个商业官司一般需2-3年。二是费用很高，即使赢了官司，也几乎追不回多少钱，损失大。有时甚至出现官司未打完或未打赢，与律师又产生纠纷。总之，事前预防出问题比事后打官司要聪明得多。

（原创）一位国内印度供应商朋友请大家小心这个买家和银行！

空空如也 — 2009-11-02 16:10:49

一位在中国做生意的印度朋友说他近期有批货发出去，没有收到买家的货款，这位朋友对这个买家和银行的正规性以及诚信度很是怀疑，因此请我来提醒国内的供应商朋友们，如果交易方涉及到这买家和银行，Be Careful。

我朋友说他和买家谈定的是L/C付款，但是银行并没有遵守付款规则。他的货已经发出去了，但是买家未付49000美金左右的货款。

我朋友的邮件是这样说的：

We got an order of USD 49350.00 for machineries from a company name DIRD COMPOSITE TEXTILES LTD.
They gave us the L/C for this. But, after shipment they never give us our payment even the shipping documents are correct.
The bank is PUBALI BANK LIMITED, BANGLADESH.

The above customer is a cheat and the bank do not follow the UCP for L/C.
It seems above bank and the cheat customer work together.

Please inform all our friends to be very careful about above customer and about above bank.

由于我没有参与到交易当中，具体的交易细节我不是很清楚。也许我的印度朋友误会了这位买家和银行，也许事情正如我朋友所说，这还有待查证。但是今天发这个帖也就是给大家提个醒，如果遇到此类情况，小心一点总不是坏事吧。

希望我们共同努力，建立起一个诚信的商业舞台！

（转）成功故事：我就这样“没”被骗

布娃娃 — 2009-11-02 11:05:16

老僧做的产品，可是老僧的最爱，你不妨称它为：佛珠。中国产的佛珠在亚洲某国十分畅销，该国的一家客户A是我的总代理。以前一直走得十分顺利，我们通过L/C做，收汇一直没有问题。但忽然有一天我的银行告诉我开证行提出不符点。这个不符点，你可以把他想象成在货描里漏掉了一个标点符号之类的，也就是说他确实是一个不符点，但会让你浑身气得发抖又说不出话来的哪种。我一开始认定是银行的问题，连忙跟客户打电话商量要他接受此不符点。客户在电话里给我出了一招，让我给银行写一个指使，让银行先放提单给他，他收到货后在给我付款。

列位看官，在此关键时刻是容易让人犯错误的，相信谁呢？客户好象可以依赖。但我想到了另外的一个问题，为什么银行会提出那么“不要脸”的不符点呢？如果没人要求他，他怎么会努力去寻找出这样的不符点呢？我开始怀疑我的客户，我想如果没有客户的指使，银行是绝对不会严谨到这种地步的。我于是想了个办法，去试探我的客户。我打电话说，如果他可以接受不符点，我可以给他3％的折扣。客户在电话里表示对这个方案不感兴趣，只是要求我指示银行放单给他。

我意识到问题的严重性了，客户或者是要存心诈我，或者是碰到了财政危机。我如果放单给他，想收回货款一定是遥遥无期。于是，我先是让我方银行立刻指示开证行没有我们的正式指示不能随意将提单给任何人。

在这里我要提一提这个银行。如果是一流银行，如渣打银行，他们不会提这样没水平，上不了台面的不符点，但我们恐怕一般情况下遇到的不会是一流银行。我这个开证行也就是个三流银行，但幸亏我碰到的不是流氓银行，流氓银行或者骗子银行可能不经我的同意就把提单给了客户,那我就惨了。老僧在此要提醒列位看官的是尽信L/C不如无L/C，L/C 绝非万能，关键是客户。

好在经过我方银行的反复强调，开证行一直没有把提单给我客户。这就给我后面的运作创造了一个前提条件。

怎么办？经过跟客户反复协商，客户就是不接受不符点，看来他已经抱着即使跟我断裂关系也不会妥协的决心了。在这种情况下，我又如何能够相信他。运回来？运费太高，而且海关那儿处理起来也极是麻烦。因此不到万不得已，我不能运回来，另外一个重要原因是我如何跟工厂交待，如果在工厂前面丢了威信，以后的生意就太难做了。

几经分析，我想到了该市场上的另一位一直想做我们独家代理的另一个客户B。我发了一个才传真给B客户，声称我要访问他，并且讨论下一年度的独家代理事宜，B客户很是兴奋。但于我而言，我又不能把现在我的麻烦说给他听，万一他乘人之危，拿我一下，那我就才惨了。我用了几天的时间，将独家协议的基本框架通过传真敲定。此时我实在是心急如焚，因为每天我的那个柜在港口产生着滞期费，压港费之类的，但我在B客户前面还不能显露出来。

等协议基本敲定，我立刻让开证行将提单退回。然后同时，我跟B客户说，从现在开始我要发第一个货柜，第一个货柜会采取D/P的形式，（后面的是L/C），客户欣然同意，我要来客户的银行资料，经我方银行核实此银行信用不错。提单退回来后，我处理了一下单据，以D/P即期的方式交了单。

客户收到单据后，他惊讶于船来得那么快，并且还有滞港费，我告诉他一切额外费用由我公司承担，并将来龙去脉跟他细讲了一遍，他表示完全理解。就这样，我完美地处理了这个危机，B客户跟我的业务是一天比一天好，并且由佛珠一个品种扩展到了含舍利子在内的一系列产品。

老僧的故事就讲到这里，下面听大家的。

信用卡收款方式

红太郎 — 2009-10-30 16:58:30

信用卡收款应该拥有的优点
第一是现在程序将支付接口连接在一起.相对与papal的用户数量还是无法和信用卡户用数量相提并论,
第二是信用卡的拒付相对麻烦,需要户向银行提出申请,并且将会在用户的银行记录里留下一笔,用户一般情况下不会无理取闹.
第三是卖家可以多一些工作来防止恶意拒付的情况出现,比如留下双方通信的内容记录,金额较大时要求对方将信用卡正反两面传真过来,这样可以有效地防止恶意拒付情况的出现,比如留下双方通信的内容记录,金额较大时要求对方将信用卡正反两面传真过来,这样可以有效地防止恶意拒付,还可以有意的回避某些恶意拒付较严重地区的客户,这样做的好处是,当银行出示调查单的时候,你可以用这些东西来拒付用户对你的拒付.

从总的情况看,中一些支付手段对买家很方便.有的对卖家很方便.比如西联汇款和电汇对卖家就很方便,不过买家就很麻烦了,比如很多地方西联汇款和电汇是需要客户到银行或相关机构去办理的,从销售心理学来看,这种方式是不提倡的,网上购物需要的是方便快捷,有时候顾客的购买欲望也就那么一两分钟,等过了这几分钟,他就会冷静下来,更别提他去银行或者办手续了,除非他特别喜欢你的东西.paypal和2checkout对卖家的要求很高,对卖家很方便.如果你只是在网上拍卖的话, .paypal还是不错的,只是你得得到回款问题,另外也要保证你的帐户不会被封. 2checkout开通条件很简单,不过实施过程有点麻烦,也需要你有网站才好.信用卡收款的话,个人用户相对比较麻烦,可能性不大,好处是买家方便,卖家麻烦,除非你是公司用户并且需要一个完整的电子商务系统.

常见贸易诈骗14种

红太郎 — 2009-10-30 16:48:26

招数一：合同诈骗
　　这是犯罪分子常用的诈骗手段之一。在通常情况下他们一般先成立一个皮包公司(甚至虚构一个公司)，这些公司往往从外表上能起到掩人耳目的目的)，然后他们便与你签订购销合同，向你购货，货到后按月结款。先前的几次小数额交易，他们都会及时付款。别急，这只不过是骗你信任的手段而已，他们一般都会在最后一次要上一大批货后便人间蒸发，或是付少量订金拿走大批货物后消失在茫茫的中华大地上。
　　招数二：空头支票诈骗
　　疑犯在其作案初期，不会马上使用空头支票，而是先用现金进行小数额交易，以赢取你的信任，等你对他完全信任之时，他便会表示，想做大点，多拿点货，带现金不方便，希望能以支票交易，最后拿到一大批货物后，在支票到期前人去楼空，从而诈骗多家当事人。现有空头支票诈骗在顺德容桂地区的经济案件中占有较大的比重。可千万要留神哟！　

　　招数三：金蝉脱壳
　　通常疑犯会先租用一个商铺或是出租屋、甚至是空地，然后要求你送货到其租用的地方，并佯称卸完货后再带你去收取货款，可在途中，他们往往会想尽办法借故离开，等你发现不妥返回卸货地点时，货物早已被人全部运走。从2002年1月至今，顺德容桂地区已发生19起以此手段诈骗的案件，被骗货物包括电器、钢材、轴承、药材等。
　　招数四：以传真电汇单骗钱
　　疑犯向你购货，并把电汇单传真给你，待款到后发货。前几次交易都正常进行，等得到你的信任后，他们便急着要货，要求你收到传真后先发货，待货发出后，他们便马上到银行终止这笔汇款，利用传真电汇单与实际到账时间的时间差实施诈骗。
　　招数五：运输诈骗
　　顺德区容桂货运专业一条街对广大企业的货物流通起到了重要的作用，但个别货物运输企业在管理上的不完善，却被不法分子所利用。骗子的手段一般是：先由一人在外地租房安装电话、专门负责接听电话，再伪造一假证件及假车牌，然后将假车牌装在货运车上，并在停车场等候，当你租用其汽车时，他们就以虚假的身份与货运部签订“运输协议”，帮你运货，从而将货运部的货物骗走。
　　招数六：偷龙转凤
　　疑犯会先打电话给你，称有某种货物供应，并以一个比较优惠的价格吸引你，当你同意进货时，他们则要求你要先办一张汇票，传真过来，以证明自己的资金实力才肯发货。他们收到汇票的传真件后便克隆一张一模一样的汇票，然后佯称已发货，并来到你的公司要求验真票才能提货，就在验真票的时候他们便用克隆的假票偷换真票，再推说货要明天到，到时候一手交钱一手交货。　

　　招数七：利用运输车藏暗格进行诈骗
　　疑犯在送货过程中，在运货的汽车中安装一个装满水或者装沙的暗格，然后运货给你，过完地磅后，把货物运到你指定的地方卸下，在返回地磅回皮的过程中，偷偷把水或沙放掉，这样就等于加重了货物的重量。这种手段主要针对建筑、有色金属等行业。
　　招数八：以代销为名进行诈骗
　　这类诈骗多发生在铝材行业和陶瓷行业。疑犯先注册一间公司，然后声称自己怎样怎样有实力，销售能力如何强大，接着先帮你买小量货进行销售，在得到你的信任后，便大量的要货(先销售后付款)，金额越滚越大，就这样把你的钱给“袋”走了。
　　招数九：信用证诈骗
　　按理说信用证是最安全的结算方式，但仍然有人中招。犯罪分子主要利用当事人对信用证的运作过程不熟悉，故意设置软条款，使你在不经意间违反条款而导致信用证失效，从而达到骗取财物的目的。
　　招数十：以合作为名进行诈骗
　　骗子主要是以低技术充高技术或是以低档设备充高档设备作为投入进行诈骗又或者投入的设备只能用他提供的原材料，另外就是投入资金后通过各种手段、借口，把自己投入的资金抽回来。
　　招数十一：发包工程诈骗
　　骗子通常会找一个准备建房子的地方，然后在附近租用一间房屋，装好电话，并印上某某房地产公司某某经理的名片，伪造好建筑图纸、工商执照、建委批文等物品，准备就绪后便四处找建筑工程队，一旦联系上就带人来看工地，以骗取工程队的信任，再向工程队收取质量保证金、回扣或是要求当事人支付投标保证金等骗钱。
　　招数十二：“装弹弓”诈骗
　　骗子先准备好钢材类产品，然后与你签订好购销合同，合同规定你要先付订金，并规定在某月某日某地全部提货。到了提货日的前一天晚上，疑犯来电话说由于某某原因明天不能提货，请等待通知，损失由他们负责。等待几天后仍没有消息，你于是便到对方公司追货，但对方反咬一口，说你违约在先，没有准时来提货，造成仓库无法清空，新货无法进来，还要你赔偿损失。在这种情况下，即使闹上法庭，也是你吃亏，很可能白白送掉订金。

　　招数十三：“做媒”诈骗
　　2002年5月的一天，顺德容桂XX实业有限公司的陈某突然接到一间自称是武汉某某高科技公司打来的电话，说自己专门生产一种“高级防化膜”，在渔业等方面有市场，市场价格三十多元／米，希望陈某能帮他们在顺德代理一下。正当他犹豫之际，突然有两人分别来到该公司询问是否有该防化膜出售，并表现出一副急需货的模样。陈某见状，忙与武汉联系，武汉方面说：已经有一批货在广州，可以先去看看。于是陈便带着其中的一人去看货。那人看货后立即表示要这些材料，并马上付了订金5000元，于是陈某立刻付订金10万元，买了这批货。可等到货运回顺德，再联系对方时发现均已关机，再到市场一打听，发现所谓的防化膜只是普通的一种布，价格也只是几元钱一米。
　　招数十四：贪便宜反遭损失
　　骗子先与当事人签订合同，购买当事人的优等品陶瓷，一个月付款。在交易过程中，疑犯要求更换另一种款式(二等品)。当事人当时就说：这是二等品，疑犯说：没关系我就喜欢这款。疑犯还会说：出货单还写优等品和那单价，到时候给我一点回扣就可以了。当事人还以为一家便宜两家着数，于是就发了二等品。结果一个月后，对方不付款，理由是货不对板，即使打官司，当事人就也只有输的命。

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